Nova marca junta crédito, seguros e mediação imobiliária num único ecossistema e arranca com uma estratégia de expansão nacional. Braga e Sacavém terão as primeiras lojas próprias
O empresário bracarense Ricardo Costa, presidente do Grupo Bernardo da Costa, é o presidente do Conselho de Administração da Casa Financeira, nova marca que chega esta terça-feira ao mercado com uma proposta integrada nas áreas do crédito, seguros e mediação imobiliária.
A empresa pretende afirmar-se através de um modelo de proximidade, combinando acompanhamento especializado, tecnologia e inteligência artificial, e tem já definido um ambicioso plano de expansão: 10 lojas até ao final de outubro e pelo menos 20 unidades em todo o país até ao final de 2026.
A nova marca pretende acompanhar os clientes em diferentes momentos das suas vidas financeiras e patrimoniais, desde a aquisição de uma habitação à contratação de seguros ou à revisão de um financiamento existente.
«Disseram-nos que era tarde para lançar uma nova marca»
Ricardo Costa assume a liderança da Casa Financeira numa altura em que considera existir espaço para uma abordagem diferente no setor da intermediação financeira.
Numa publicação no LinkedIn, o empresário explicou as razões que o levaram a aceitar a presidência da nova empresa e defendeu que a qualidade do serviço deve acompanhar a evolução do mercado.
«Nasceu a Casa Financeira. Disseram-nos que era tarde para lançar uma nova marca neste mercado. Eu vi exatamente o contrário», afirmou.
Ricardo Costa considera que o setor cresceu rapidamente, mas entende que a exigência nem sempre acompanhou esse crescimento.
«Vi um setor que cresceu depressa, mas onde a exigência nem sempre cresceu ao mesmo ritmo. E é precisamente aí que queremos entrar», explicou.
O empresário destacou ainda a importância da equipa que está por detrás do projeto, considerando que a experiência e a capacidade das pessoas envolvidas foram determinantes para aceitar o desafio.
«Aceitei presidir à Casa Financeira porque encontrei algo que valorizo muito mais do que um bom plano de negócios: encontrei as pessoas certas», afirmou.
A ambição passa por construir uma empresa avaliada não apenas pelas promessas, mas pelos resultados e pela forma como atua junto dos clientes.
Crédito, seguros e imobiliário num único espaço
A Casa Financeira nasce da Proposta Eloquente, sociedade fundada em 2017 e registada no Banco de Portugal, que conta atualmente com mais de 300 milhões de euros em crédito intermediado e mantém parcerias com 11 instituições financeiras.
A nova marca pretende aproveitar essa experiência para criar um modelo integrado, reunindo diferentes áreas da vida financeira e patrimonial dos clientes.
Entre os serviços disponibilizados encontram-se o crédito à habitação, crédito ao consumo, seguros e mediação imobiliária.
A lógica passa por estabelecer uma relação continuada com o cliente, em vez de limitar a intervenção à concretização de uma operação.
Um «check-up» financeiro antes de tomar decisões
A partir do lançamento da marca, os clientes podem realizar um «check-up» financeiro, através do qual procuram perceber a sua capacidade real de crédito e avaliar as melhores soluções para a sua situação.
A Casa Financeira disponibiliza ainda acompanhamento para quem pretende avançar com um crédito à habitação, rever as condições de um financiamento já existente ou encontrar soluções de seguros adequadas às suas necessidades.
O objetivo é que cada cliente tenha acompanhamento de um especialista durante o processo, podendo optar por atendimento presencial ou remoto.
«Queremos que a Casa Financeira seja um espaço de proximidade e confiança, ao qual as pessoas possam regressar sempre que enfrentem uma nova decisão financeira ou patrimonial», afirma Ricardo Costa.
O presidente do Conselho de Administração acrescenta que a ambição passa por estabelecer uma relação prolongada com os clientes, baseada em conhecimento especializado, explicações claras e acompanhamento personalizado.
Inteligência artificial integrada desde o início
A tecnologia assume um papel central no modelo de funcionamento da Casa Financeira.
A empresa aposta numa rede de especialistas locais apoiada por uma plataforma tecnológica própria e por formação contínua através da Academia Casa Financeira.
A inteligência artificial foi integrada desde a origem no CRM proprietário da empresa, com o objetivo de apoiar os profissionais nas diferentes fases dos processos.
O sistema permite interligar etapas, automatizar tarefas, organizar informação e apoiar o tratamento da documentação, procurando reduzir a carga administrativa sobre os especialistas.
A intenção, segundo a empresa, é permitir que os profissionais tenham mais tempo para acompanhar diretamente os clientes e compreender as suas necessidades.
«A tecnologia foi integrada no modelo desde a origem para tornar os processos mais eficientes e libertar os especialistas da carga administrativa», explica Francisco Tavares, CEO da Casa Financeira.
O responsável acrescenta que a tecnologia deve servir sobretudo para reforçar a componente humana do serviço.
«Queremos que tenham mais tempo para aquilo que realmente cria valor: compreender a situação de cada pessoa, colocar as perguntas certas, explicar as opções disponíveis e acompanhar cada decisão», afirma.
Primeiras lojas em Braga e Sacavém
A expansão física da Casa Financeira terá início em outubro, com a abertura prevista de 10 lojas até ao final desse mês.
A empresa pretende chegar a pelo menos 20 unidades até ao final de 2026, combinando espaços próprios com lojas em regime de franchising.
A rede arranca com duas lojas próprias, localizadas em Braga e Sacavém, seguindo depois um modelo de expansão nacional assente numa forte presença local.
A estratégia prevê que essa presença física seja complementada pela plataforma tecnológica e por padrões comuns de formação e qualidade de serviço.
Equipa reúne experiência em várias áreas
A estrutura de liderança da Casa Financeira reúne profissionais com experiência em áreas como intermediação de crédito, seguros, mediação imobiliária, franchising, tecnologia, formação e desenvolvimento de negócios.
Ricardo Costa assume a presidência do Conselho de Administração, onde terá também a seu lado Rita Piçarra, como administradora não executiva.
A Comissão Executiva é liderada por Francisco Tavares, que assume o cargo de CEO.
A equipa executiva integra ainda Fábio Rodrigues, como Chief Financial Officer; Ricardo Machado, Chief Commercial Officer; Hélder Ferreira, Chief Real Estate Officer; Luís Rosa, Chief Operating Officer; João Marques Ferrão, Chief Marketing Officer; e Carina Meireles, Chief Academy Officer.
A estrutura inclui também Ricardo Macedo, Managing Partner da Laika Ventures, responsável pela componente de parceria tecnológica da Casa Financeira.
Projeto nasce com ambição nacional
Com uma rede inicial de lojas, uma plataforma tecnológica própria e uma oferta que combina crédito, seguros e imobiliário, a Casa Financeira inicia atividade com uma estratégia de crescimento acelerado.
O projeto liderado por Ricardo Costa pretende posicionar-se num mercado onde a proximidade e o acompanhamento especializado serão conjugados com ferramentas digitais e inteligência artificial.
A meta está definida: 20 lojas até ao final do ano e uma presença nacional assente num modelo que pretende aproximar as decisões financeiras e patrimoniais do cliente de um acompanhamento especializado e continuado.
